Pensijų anuitetų fondą valdanti „Sodra“ įspėja, kad juose laikomas pensininkų turtas sumažėjo. Jeigu jis būtų išdalintas dabar, kiekvienam išeitų beveik 7 proc. mažiau pinigų nei kovo pradžioje.
Iš minėto fondo pensijų anuitetus arba pensijų priedus gauna tie gyventojai, kurie kaupė pensijai II pakopoje.
Kovo pabaigoje tokių gyventojų buvo 4563. Vidutinė standartinio be paveldėjimo galimybės pensijų anuiteto išmoka siekia 75,25 euro, o standartinio su paveldėjimu – 64,44 euro.
Didžiausia mėnesio išmoka yra 355,78 euro, o mažiausia – 9,29 euro.
Pensininkų turtas susitraukė
Kiekvieną mėnesį į pensiją išeina vis daugiau gyventojų, kurie jai papildomai kaupė II pakopos pensijų fonduose.
Baigus kaupimą, fondai gyventojų turtą parduoda, o pinigus perveda „Sodrai“. Atskaičiusi 2,5 proc. nuo gautos sumos administravimo sąnaudoms, likusius pinigus ji deda į pensijų anuitetų fondą (PAF).
Iš jo kas mėnesį pensininkams yra mokami priedai prie pensijų – vadinamieji pensijų anuitetai.
PAV turtas yra paskirstytas į tris portfelius arba „puodus“: likvidumo, garantinį ir augimo.
Likvidumo portfelio tikslas – užtikrinti lėšas pensijų anuitetų išmokų mokėjimui trumpuoju laikotarpiu (6 mėn.). Tad jį sudaro lėšos, laikomos sąskaitoje.
Garantinio portfelio tikslas – užtikrinti lėšas ilgesnio laikotarpio (5 m. ir ilgiau) pensijų anuitetų išmokoms, laikinai lėšas investuojant į saugius skolos vertybinius popierius ir terminuotuosius indėlius.
Augimo portfelio investavimo tikslas – uždirbti investicinę grąžą kiekvienam pensijų anuitetui per laikotarpį iki 20 metų. Tad čia lėšos investuojamos į akcijas, investicinius fondus (indeksinius, prekiaujamus biržoje (ETF) ir kt.
Šių vertybinių popierių kaina gerokai sumažėjo po JAV prezidento D. Trumpo sprendimų įvesti muitus visoms pasaulio šalims (tiesa, vėliau jis buvo atidėtas 90 d.).
Sumažėjus „Sodros“ PAF augimo portfeliui, sumažėjo ir pensininkų turtas.
Atėjo sunkus laikotarpis
Kas mėnesį „Sodra“ pateikia ataskaitą, kaip sekasi investuoti PAF lėšas. O joje – ir komentarą, kas labiausiai lėmė investicijų vertės pokyčius.
„Nuspėti finansų rinkose vyravusias nuotaikas kovo mėnesį nėra sunku, joms paaiškinti užtektų dviejų žodžių – muitų tarifai.
Visi bandymai suprasti už jų slypinčią logiką yra bevaisiai. Reikia tiesiog išlaukti šį sunkų laikotarpį, nes visi apsisaugojimo veiksmai turėjo būti padaryti jau anksčiau“, – rašoma naujausioje „Sodros“ ataskaitoje.
Joje pastebima, kad garsus JAV investuotojas Warenas Buffett‘as praėjusiais metais pardavė nemažai turėtų vertybinių popierių ir grynaisiais pinigais pavertė didelę valdomo fondo investicijų dalį.
„Pensijų anuitetų fondo valdytojai neprilygsta jam, o ir investavimo apribojimai ne viską leidžia. Tačiau kovo mėnesį į akcijų rinkas nosies nebekišome, o į fondą pervedamas įmokas kaupėme pinigų sąskaitoje tam metui, kada jau bus galima pradėti investuoti“, – aiškinama „Sodros“ ataskaitoje.
Pasak jos, kovą augo vienintelės investicijos vertė – pasaulio energetikos bendrovių akcijų ETF, kurio vieneto kaina per mėnesį pakilo 0,72 proc. Kiti trejetuko ETF yra Europos vertės akcijų (-2,29 proc.) ir besivystančių rinkų akcijų (-3,21 proc.) ETF.
„Tuo metu daugiausiai vertės prarado JAV technologijų (-12,23 proc.) ir bendruosius JAV akcijų indeksus atkartojantys (apie -9,30 proc.) ETF. Bendrai per mėnesi Augimo portfelio vertė sumažėjo 6,71 proc.“ – skaičiuoja „Sodra“.
Patiko straipsnis? Užsiprenumeruokite mūsų naujienlaiškį ir gaukite svarbiausias dienos naujienas bei įdomiausius straipsnius kiekvieną darbo dieną 11 val. Tiesiai į Jūsų el. paštą!
